Declarar o Imposto de Renda 2025 corretamente é essencial para evitar problemas com a Receita Federal, como cair na malha fina ou pagar multas por informações incorretas.
Todos os anos, milhões de brasileiros precisam enviar suas declarações, informando rendimentos, despesas, bens e direitos. O preenchimento correto pode garantir restituição de valores pagos a mais ou evitar a cobrança de impostos adicionais.
Se você tem dúvidas sobre como declarar o Imposto de Renda 2025, este guia completo vai ajudar você a organizar seus documentos, preencher corretamente as informações e evitar erros que possam comprometer sua declaração. Continue a leitura!
Quem precisa declarar o Imposto de Renda 2025?
A Receita Federal define regras específicas para quem está obrigado a declarar o Imposto de Renda 2025. Se você se encaixa em pelo menos uma das condições abaixo, é necessário enviar a declaração:
✔ Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00 no ano anterior, como salários, aposentadorias, pensões e aluguéis;
✔ Recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte superiores a R$ 200 mil, como dividendos e rendimentos de poupança;
✔ Obteve ganho de capital na venda de bens ou direitos, como imóveis e ações, ou realizou operações na Bolsa de Valores acima de R$ 40 mil no ano;
✔ Teve receita bruta superior a R$ 169.440,00 com atividade rural;
✔ Possuía bens e direitos acima de R$ 800 mil em 31 de dezembro do ano anterior;
✔ Passou à condição de residente no Brasil em qualquer mês do ano anterior e permaneceu nessa condição até 31 de dezembro.
Se você não se encaixa nesses critérios, não é obrigado a declarar o Imposto de Renda 2025. No entanto, pode ser vantajoso enviar a declaração para recuperar valores pagos a mais no ano anterior.
Quais documentos são necessários para declarar o Imposto de Renda 2025?
Para evitar atrasos e erros, é fundamental separar todos os documentos necessários antes de começar a preencher a declaração. Veja os principais:
📌 Documentos pessoais
✔ CPF e título de eleitor;
✔ Comprovante de endereço atualizado;
✔ Número do recibo da declaração do ano anterior (se houver).
📌 Comprovantes de renda
✔ Informes de rendimentos de salários, aposentadorias, pensões e pró-labore;
✔ Rendimentos de aluguéis recebidos (recibos ou extratos bancários);
✔ Informes de rendimentos bancários e de corretoras de investimentos;
✔ Recibos de distribuição de lucros para sócios de empresas;
✔ Ganhos de capital na venda de bens ou direitos (imóveis, veículos, ações).
📌 Comprovantes de despesas dedutíveis
✔ Recibos de despesas médicas e odontológicas;
✔ Comprovantes de despesas com educação (mensalidades escolares e universitárias);
✔ Contribuições para previdência privada (PGBL);
✔ Comprovantes de pensão alimentícia judicialmente determinada.
📌 Bens e direitos
✔ Escritura e IPTU de imóveis;
✔ CRLV de veículos;
✔ Extratos de aplicações financeiras e investimentos.
Organizar esses documentos facilita o preenchimento da declaração e reduz o risco de inconsistências.
Passo a passo para declarar o Imposto de Renda 2025
Agora que você já sabe quem precisa declarar e quais documentos são necessários, siga este passo a passo para preencher sua declaração corretamente:
1. Baixe o programa ou use o portal da Receita Federal
A Receita Federal disponibiliza três opções para a declaração do Imposto de Renda:
📌 Programa do IRPF – Baixe e instale no seu computador;
📌 Portal e-CAC – Acesse diretamente pelo site da Receita;
📌 App Meu Imposto de Renda – Disponível para celulares e tablets.
A escolha depende da sua preferência, mas todas as opções possuem o mesmo funcionamento básico.
2. Escolha entre declaração pré-preenchida ou manual
✔ Declaração pré-preenchida: se você possui conta Gov.br nível prata ou ouro, pode importar automaticamente várias informações já registradas na Receita Federal, como rendimentos e bens.
✔ Declaração manual: se optar pelo preenchimento do zero, precisará inserir todas as informações manualmente.
A declaração pré-preenchida reduz erros e facilita o processo, por isso é recomendada sempre que possível.
3. Informe seus rendimentos
Na ficha de “Rendimentos Tributáveis”, inclua todos os salários, aposentadorias, aluguéis e outras receitas recebidas ao longo do ano.
Se você recebeu rendimentos isentos ou tributados exclusivamente na fonte, como poupança, indenizações ou dividendos, informe na ficha correspondente.
4. Declare seus bens e direitos
Todos os imóveis, veículos, investimentos e contas bancárias acima de R$ 140,00 devem ser informados na ficha “Bens e Direitos”, com os respectivos valores e detalhes da aquisição.
5. Informe suas despesas dedutíveis
Inclua despesas médicas, educacionais e previdenciárias para reduzir o imposto devido ou aumentar a restituição. Certifique-se de que todas as despesas possuem comprovantes válidos.
6. Escolha entre declaração simplificada ou completa
✔ Declaração completa: permite deduzir todas as despesas permitidas, sendo vantajosa para quem tem gastos altos com saúde e educação;
✔ Declaração simplificada: aplica um desconto padrão de 20% sobre os rendimentos tributáveis, sendo ideal para quem tem poucas despesas dedutíveis.
7. Verifique se há imposto a pagar ou restituição
O sistema calculará automaticamente se você precisa pagar imposto adicional ou se tem direito à restituição.
Caso haja imposto a pagar, é possível parcelar o valor em até 8 vezes, desde que cada parcela seja superior a R$ 50,00.
8. Envie a declaração e guarde o recibo
Após revisar todas as informações, envie a declaração e salve o recibo de entrega. Esse documento pode ser necessário em auditorias ou para ajustes futuros.
O que acontece se não declarar o Imposto de Renda 2025?
Caso você seja obrigado a declarar e não envie sua declaração dentro do prazo, estará sujeito a multas e penalidades, incluindo:
❌ Multa mínima de R$ 165,74 e máxima de 20% sobre o imposto devido;
❌ Suspensão do CPF, dificultando financiamentos e transações bancárias;
❌ Malha fina, com análise detalhada da Receita Federal e possíveis penalizações.
Evite problemas! Não deixe para a última hora e envie sua declaração dentro do prazo.
Precisa de ajuda para declarar seu Imposto de Renda 2025?
Declarar o Imposto de Renda 2025 pode parecer complicado, mas contar com o suporte de uma contabilidade especializada facilita o processo e evita erros que possam gerar prejuízos financeiros.
A Gestão Inova Contabilidade possui um time de especialistas prontos para:
✔ Analisar sua situação tributária e garantir que você pague o menor imposto possível;
✔ Evitar a malha fina, garantindo que todas as informações sejam declaradas corretamente;
✔ Acelerar sua restituição, identificando as melhores deduções para aumentar seus ganhos.
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